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Calculadora

Constructor de carteras

Elija una cartera famosa y un importe: vea en qué se habría convertido, la rentabilidad anual y la peor caída.

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Calculado con datos históricos; el pasado no promete el futuro. No es asesoramiento de inversión.

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Búsqueda por objetivo

Indique la rentabilidad anual que quiere y los años: vea cuáles de los 60 modelos la lograron.

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Carteras: 60 asignaciones famosas y dos calculadoras

De dónde salió cada cartera famosa, qué contiene exactamente y cómo se comportó desde 1926 hasta hoy: durante la Gran Depresión, los años setenta, 2008 y 2022. Construya su propia cartera o indique su objetivo y encuentre los modelos que encajan.

Constructor de carteras

Fije los porcentajes de acciones, bonos u oro, o tome modelos famosos, mézclelos y vea cómo habría vivido una cartera así cada época de la historia.

Buscador de objetivos

Diga qué necesita (por ejemplo, un 6 % anual a 10 años con una caída máxima no superior al −25 %) y vea qué modelos y combinaciones lo lograron, y en qué porcentaje de los periodos históricos.

Épocas de la historia

24 épocas, desde el auge de los años veinte hasta hoy, y cómo atravesó cada modelo cada una de ellas.

Jubilación: cuánto retirar

La regla del 4 % en 60 carteras: qué parte del dinero se podía retirar cada año y cuándo no alcanzó.

Los 60 modelos

ModeloRiesgoHistoria desdeAl añoVolatilidadCaída máximaPeor año
S&P 500: comprar y mantener livealto1926+10,4 %18,3 %−83,7 %−43,8 %
Buffett 90/10 livealto1926+9,9 %16,4 %−79,5 %−39,3 %
Dalio All Weather («Todas las estaciones») livebajo1984+8,9 %7,9 %−21,7 %−19,6 %
Permanent Portfolio livebajo1968+8,4 %7,2 %−15,8 %−12,3 %
Golden Butterfly livebajo1968+10,1 %8,5 %−18,0 %−12,2 %
Swensen (modelo Yale) livemedio1926+9,2 %13,6 %−70,2 %−32,8 %
Bernstein No-Brainer livemedio1926+9,3 %15,0 %−72,8 %−33,5 %
Tres fondos (Bogleheads) livemedio1926+8,3 %11,3 %−61,5 %−25,9 %
LifeStrategy 60/40 livemedio1926+8,4 %11,4 %−61,7 %−26,0 %
Graham 50/50 livemedio1926+8,1 %9,8 %−53,5 %−21,5 %
Siegel: todo acciones de EE. UU. livealto1926+10,4 %18,3 %−83,7 %−43,8 %
Cartera global de mercado livemedio1926+8,5 %11,0 %−58,3 %−24,4 %
Fondo de Noruega 70/30 livealto1926+8,9 %13,1 %−68,6 %−30,5 %
Barbell de Taleb 90/10 livebajo1926+4,5 %2,8 %−10,8 %−4,7 %
LifeStrategy 20/80 livebajo1926+6,1 %5,9 %−21,4 %−14,0 %
Graham 25/75 livebajo1926+6,5 %6,8 %−27,7 %−17,2 %
Target Retirement Income livebajo1926+6,7 %7,0 %−33,6 %−14,5 %
RPAR paridad de riesgo livemedio1984+8,1 %7,3 %−23,6 %−13,5 %
Faber GAA livemedio1984+8,7 %8,1 %−23,0 %−16,7 %
Swedroe: cartera de Larry livebajo1926+7,6 %8,3 %−34,6 %−14,9 %
LifeStrategy 40/60 livebajo1926+7,4 %8,5 %−45,4 %−17,5 %
Vanguard Wellesley livebajo1926+7,9 %9,0 %−43,5 %−17,7 %
Pesos iguales 1/N livemedio1984+8,7 %9,1 %−34,1 %−23,3 %
ABP (Países Bajos) livemedio1984+9,3 %9,4 %−32,1 %−19,0 %
7Twelve (Israelsen) livemedio1984+8,9 %9,6 %−37,5 %−25,7 %
GPIF Japón 25/25/25/25 livemedio1926+7,5 %9,7 %−53,5 %−21,5 %
Couch Potato 50/50 livemedio1926+8,0 %9,8 %−53,5 %−21,5 %
Faber Ivy (estática) livemedio1984+9,2 %10,4 %−43,2 %−27,7 %
Gone Fishin' livemedio1968+9,5 %11,1 %−37,3 %−25,4 %
CalSTRS livemedio1984+9,7 %11,1 %−41,9 %−26,1 %
Target Retirement 2030 livemedio1926+8,3 %11,3 %−61,5 %−25,9 %
Fondo de dotación de Harvard livealto1984+9,6 %11,3 %−43,0 %−30,9 %
Bengen para jubilados livemedio1926+8,7 %11,6 %−58,8 %−24,5 %
iShares AOR 60/40 livemedio1926+8,4 %11,7 %−63,1 %−26,8 %
GIC Singapur 65/35 livemedio1926+8,6 %12,1 %−65,1 %−28,1 %
Merriman Ultimate 60/40 livemedio1926+8,9 %12,4 %−63,5 %−28,1 %
Vanguard Wellington livemedio1926+8,9 %12,4 %−65,1 %−28,1 %
DFA 60/40 sesgo valor livemedio1926+8,9 %12,5 %−64,6 %−28,5 %
Burns Margarita livemedio1926+8,4 %12,5 %−66,3 %−28,9 %
Fondo de Stanford livealto1984+9,8 %12,5 %−41,7 %−26,8 %
Coward's Portfolio livemedio1926+9,1 %12,7 %−64,3 %−28,7 %
Malkiel: ciclo de vida (50+) livemedio1926+8,8 %12,8 %−68,0 %−30,8 %
Talmud: tercios livemedio1926+8,9 %13,5 %−69,9 %−33,0 %
Coffeehouse livemedio1926+9,7 %13,5 %−64,6 %−29,6 %
CalPERS livealto1926+9,3 %13,5 %−68,1 %−31,0 %
Graham 75/25 livealto1926+9,4 %13,8 %−71,6 %−32,6 %
Target Retirement 2040 livemedio1926+9,0 %13,8 %−71,6 %−32,6 %
Collins 75/25 livemedio1926+9,3 %13,9 %−71,6 %−32,6 %
Fondo de Alaska livemedio1926+9,4 %14,1 %−69,5 %−32,0 %
Armstrong Ideal Index livemedio1926+9,3 %14,5 %−71,0 %−33,4 %
Fondo de N. Zelanda 80/20 livealto1926+9,2 %14,7 %−74,4 %−34,8 %
Ferri Core Four livemedio1926+9,3 %14,8 %−74,9 %−35,8 %
LifeStrategy 80/20 livealto1926+9,3 %14,9 %−74,6 %−35,0 %
CPP Canadá 85/15 livealto1926+9,3 %15,5 %−77,0 %−37,1 %
Fidelity Four-in-One livealto1926+9,7 %16,1 %−77,4 %−37,5 %
Second-Grader's livealto1926+9,5 %16,4 %−79,4 %−39,3 %
Target Retirement 2050 livealto1926+9,6 %16,4 %−79,4 %−39,3 %
Ramsey: cuatro fondos livealto1926+10,8 %20,4 %−84,7 %−45,1 %
Merriman: dos fondos livealto1926+12,6 %22,6 %−85,6 %−48,1 %
Four Corners livealto1926+12,6 %23,3 %−86,7 %−49,9 %

Calculado con datos históricos. La rentabilidad pasada no garantiza resultados futuros. Los modelos anteriores a los años noventa usan sustitutos para las clases que aún no tenían índice; no se incluyen comisiones, impuestos ni costes de los fondos. Esto es matemática, no una recomendación de inversión.

Cómo se construyen los datos