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Portfolio-Baukasten

Wählen Sie ein bekanntes Portfolio und einen Betrag: Sie sehen, was daraus geworden wäre, die Jahresrendite und den schlimmsten Rückgang.

…

Berechnet aus historischen Daten; die Vergangenheit verspricht nichts für die Zukunft. Keine Anlageberatung.

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Zielsuche

Nennen Sie die gewünschte Jahresrendite und die Dauer: Sie sehen, welche der 60 Modelle sie erreicht haben.

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Berechnet aus historischen Daten; die Vergangenheit verspricht nichts für die Zukunft. Keine Anlageberatung.

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Portfolios: 60 bekannte Aufteilungen und zwei Rechner

Woher jedes bekannte Portfolio stammt, was genau darin steckt und wie es sich von 1926 bis heute entwickelt hat – durch die Weltwirtschaftskrise, die 1970er, 2008 und 2022. Bauen Sie Ihr eigenes Portfolio oder nennen Sie uns das Ziel und finden Sie passende Modelle.

Portfolio-Baukasten

Legen Sie die Anteile von Aktien, Anleihen und Gold fest oder nehmen Sie bekannte Modelle, mischen Sie sie und sehen Sie, wie ein solches Portfolio jede Epoche der Geschichte überstanden hat.

Zielfinder

Sagen Sie, was Sie brauchen – zum Beispiel 6 % pro Jahr über 10 Jahre bei einem Verlust vom Höchststand von höchstens −25 % – und sehen Sie, welche Modelle und Mischungen das geschafft haben und in welchem Anteil der historischen Zeiträume.

Epochen der Geschichte

24 Epochen vom Boom der 1920er bis heute und wie jedes Modell sie durchlaufen hat.

Ruhestand: wie viel entnehmen

Die 4-%-Regel an 60 Portfolios: welchen Anteil man jedes Jahr entnehmen konnte und wann es nicht reichte.

Alle 60 Modelle

ModellRisikoDaten abPro JahrVolatilitätGrößter VerlustSchlechtestes Jahr
S&P 500, Kaufen und Halten livehoch1926+10,4 %18,3 %−83,7 %−43,8 %
Buffett 90/10 livehoch1926+9,9 %16,4 %−79,5 %−39,3 %
Dalio All Seasons liveniedrig1984+8,9 %7,9 %−21,7 %−19,6 %
Permanent Portfolio liveniedrig1968+8,4 %7,2 %−15,8 %−12,3 %
Golden Butterfly liveniedrig1968+10,1 %8,5 %−18,0 %−12,2 %
Swensen (Yale-Modell) livemittel1926+9,2 %13,6 %−70,2 %−32,8 %
Bernstein No-Brainer livemittel1926+9,3 %15,0 %−72,8 %−33,5 %
Drei-Fonds (Bogleheads) livemittel1926+8,3 %11,3 %−61,5 %−25,9 %
LifeStrategy 60/40 livemittel1926+8,4 %11,4 %−61,7 %−26,0 %
Graham 50/50 livemittel1926+8,1 %9,8 %−53,5 %−21,5 %
Siegel: nur US-Aktien livehoch1926+10,4 %18,3 %−83,7 %−43,8 %
Globales Marktportfolio livemittel1926+8,5 %11,0 %−58,3 %−24,4 %
Norwegens Fonds 70/30 livehoch1926+8,9 %13,1 %−68,6 %−30,5 %
Taleb-Hantel 90/10 liveniedrig1926+4,5 %2,8 %−10,8 %−4,7 %
LifeStrategy 20/80 liveniedrig1926+6,1 %5,9 %−21,4 %−14,0 %
Graham 25/75 liveniedrig1926+6,5 %6,8 %−27,7 %−17,2 %
Target Retirement Income liveniedrig1926+6,7 %7,0 %−33,6 %−14,5 %
RPAR Risk Parity livemittel1984+8,1 %7,3 %−23,6 %−13,5 %
Faber GAA livemittel1984+8,7 %8,1 %−23,0 %−16,7 %
Swedroe Larry Portfolio liveniedrig1926+7,6 %8,3 %−34,6 %−14,9 %
LifeStrategy 40/60 liveniedrig1926+7,4 %8,5 %−45,4 %−17,5 %
Vanguard Wellesley liveniedrig1926+7,9 %9,0 %−43,5 %−17,7 %
Gleichgewicht 1/N livemittel1984+8,7 %9,1 %−34,1 %−23,3 %
ABP (Niederlande) livemittel1984+9,3 %9,4 %−32,1 %−19,0 %
7Twelve (Israelsen) livemittel1984+8,9 %9,6 %−37,5 %−25,7 %
GPIF Japan 25/25/25/25 livemittel1926+7,5 %9,7 %−53,5 %−21,5 %
Couch Potato 50/50 livemittel1926+8,0 %9,8 %−53,5 %−21,5 %
Faber Ivy (statisch) livemittel1984+9,2 %10,4 %−43,2 %−27,7 %
Gone Fishin' livemittel1968+9,5 %11,1 %−37,3 %−25,4 %
CalSTRS livemittel1984+9,7 %11,1 %−41,9 %−26,1 %
Target Retirement 2030 livemittel1926+8,3 %11,3 %−61,5 %−25,9 %
Harvard-Stiftungsfonds livehoch1984+9,6 %11,3 %−43,0 %−30,9 %
Bengen für Rentner livemittel1926+8,7 %11,6 %−58,8 %−24,5 %
iShares AOR 60/40 livemittel1926+8,4 %11,7 %−63,1 %−26,8 %
GIC Singapur 65/35 livemittel1926+8,6 %12,1 %−65,1 %−28,1 %
Merriman Ultimate 60/40 livemittel1926+8,9 %12,4 %−63,5 %−28,1 %
Vanguard Wellington livemittel1926+8,9 %12,4 %−65,1 %−28,1 %
DFA 60/40 Value-Tilt livemittel1926+8,9 %12,5 %−64,6 %−28,5 %
Burns Margarita livemittel1926+8,4 %12,5 %−66,3 %−28,9 %
Stanford-Stiftung livehoch1984+9,8 %12,5 %−41,7 %−26,8 %
Coward's Portfolio livemittel1926+9,1 %12,7 %−64,3 %−28,7 %
Malkiel Lebenszyklus (50+) livemittel1926+8,8 %12,8 %−68,0 %−30,8 %
Talmud: Drittel livemittel1926+8,9 %13,5 %−69,9 %−33,0 %
Coffeehouse livemittel1926+9,7 %13,5 %−64,6 %−29,6 %
CalPERS livehoch1926+9,3 %13,5 %−68,1 %−31,0 %
Graham 75/25 livehoch1926+9,4 %13,8 %−71,6 %−32,6 %
Target Retirement 2040 livemittel1926+9,0 %13,8 %−71,6 %−32,6 %
Collins 75/25 livemittel1926+9,3 %13,9 %−71,6 %−32,6 %
Alaska Permanent Fund livemittel1926+9,4 %14,1 %−69,5 %−32,0 %
Armstrong Ideal Index livemittel1926+9,3 %14,5 %−71,0 %−33,4 %
Neuseeland-Fonds 80/20 livehoch1926+9,2 %14,7 %−74,4 %−34,8 %
Ferri Core Four livemittel1926+9,3 %14,8 %−74,9 %−35,8 %
LifeStrategy 80/20 livehoch1926+9,3 %14,9 %−74,6 %−35,0 %
CPP Kanada 85/15 livehoch1926+9,3 %15,5 %−77,0 %−37,1 %
Fidelity Four-in-One livehoch1926+9,7 %16,1 %−77,4 %−37,5 %
Second-Grader's livehoch1926+9,5 %16,4 %−79,4 %−39,3 %
Target Retirement 2050 livehoch1926+9,6 %16,4 %−79,4 %−39,3 %
Ramsey: vier Fonds livehoch1926+10,8 %20,4 %−84,7 %−45,1 %
Merriman: zwei Fonds livehoch1926+12,6 %22,6 %−85,6 %−48,1 %
Four Corners livehoch1926+12,6 %23,3 %−86,7 %−49,9 %

Berechnet auf Basis historischer Daten. Vergangene Ergebnisse sagen die Zukunft nicht voraus. Modelle vor den 1990er Jahren nutzen Ersatzreihen für Klassen, für die es noch keinen Index gab; Gebühren, Steuern und Fondskosten sind nicht enthalten. Das ist Mathematik, keine Anlageempfehlung.

Wie die Daten entstehen