Portfolio-Zielfinder
Beschreiben Sie, was Sie brauchen. Wir testen jedes Modell und jede Mischung aus zwei oder drei Modellen über die Geschichte und zeigen, welche das Ziel erreicht haben – und in welchem Anteil der historischen Zeiträume.
Was dieses Werkzeug macht
Es beginnt mit Ihrem Ziel, zum Beispiel 6 % pro Jahr über 10 Jahre in mindestens 80 % der historischen Zeiträume. Dann prüft es bekannte Portfolios und ihre Mischungen mit Monatsdaten seit 1926 und zeigt, welche das Ziel erreicht haben. Alles läuft in Ihrem Browser. Eine Anmeldung ist nicht nötig.
Was Sie einstellen können
Die Anlagedauer, die gewünschte Rendite und den Anteil der historischen Zeiträume, der sie erreichen muss. Optionale Grenzen: schlimmster Rückgang, Schwankung und schlimmstes Kalenderjahr. Sie wählen auch, wo gesucht wird: 60 bekannte Modelle, Mischungen aus zwei oder drei Modellen oder freie Mischungen von Anlageklassen.
Wie Sie die Antwort lesen
„Ziel in 80 % der Zeiträume erreicht“ heißt: Von allen Monaten, in denen man hätte beginnen können, brachten 80 % über die gewählte Dauer mindestens die gewählte Rendite. Freie Mischungen von Anlageklassen stehen getrennt, weil sich eine solche Suche an die Geschichte anpassen kann.
In Euro
Stellen Sie die Währung auf Euro um, um dieselben Portfolios mit den Augen eines Euro-Anlegers zu sehen: Die Dollarrenditen werden jeden Monat zum Monatsendkurs umgerechnet, ohne Währungsabsicherung, und die Inflation ist die des Euroraums. Vor 1999 steht die D-Mark für den Euro, daher beginnt die Euro-Historie 1953. Quelle der Kurse und Preise: die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich.
Woher die Daten stammen
Die Historie ist monatlich und beginnt 1926. Klassen, die es noch nicht gab, werden durch Ersatzreihen ersetzt. Siehe woher die Daten stammen und die Epochen. Das ist eine Aussage über die Vergangenheit, kein Versprechen für die Zukunft.