Buscador de carteras por objetivo
Describa lo que necesita. Probamos cada modelo y cada combinación de dos o tres modelos a lo largo de la historia y mostramos cuáles cumplieron el objetivo, y en qué porcentaje de los periodos históricos.
Qué hace esta herramienta
Parte de su objetivo, por ejemplo un 6 % anual durante 10 años en al menos el 80 % de los periodos históricos. Después prueba carteras famosas y sus mezclas con datos mensuales desde 1926 y muestra cuáles lo cumplieron. Todo se calcula en su navegador. No hace falta registrarse.
Qué puede ajustar
El plazo, la rentabilidad que quiere y la parte de los periodos históricos que debe alcanzarla. Límites opcionales: peor caída, volatilidad y peor año natural. También elige dónde buscar: 60 modelos famosos, mezclas de dos o tres modelos o mezclas libres de clases de activos.
Cómo leer la respuesta
«Objetivo cumplido en el 80 % de los periodos» significa: de todos los meses en que se podía empezar, el 80 % dio al menos la rentabilidad elegida en el plazo elegido. Las mezclas libres de clases de activos aparecen aparte, porque una búsqueda así puede ajustarse a la historia.
En euros
Cambia la moneda a euros para ver las mismas carteras con los ojos de un inversor de la zona euro: cada mes las rentabilidades en dólares se convierten al tipo de cambio de fin de mes, sin cobertura de divisa, y la inflación es la de la zona euro. Antes de 1999 el marco alemán hace de euro, por eso el historial en euros empieza en 1953. Fuente de los tipos y los precios: el Banco de Pagos Internacionales.
De dónde vienen los datos
La historia es mensual y empieza en 1926. Las clases que aún no existían se reemplazan por sustitutos. Vea de dónde vienen los datos y las épocas. Es una afirmación sobre el pasado, no una promesa sobre el futuro.