Recherche de portefeuille par objectif
Décrivez ce dont vous avez besoin. Nous testons chaque modèle et chaque mélange de deux ou trois modèles sur l'historique et montrons lesquels ont atteint l'objectif — et dans quelle proportion des périodes historiques.
Ce que fait cet outil
Il part de votre objectif, par exemple 6 % par an sur 10 ans dans au moins 80 % des périodes historiques. Il teste ensuite des portefeuilles célèbres et leurs mélanges sur données mensuelles depuis 1926 et montre lesquels ont atteint l'objectif. Tout se calcule dans votre navigateur. Aucune inscription n'est nécessaire.
Ce que vous pouvez régler
La durée de détention, le rendement voulu et la part des périodes historiques qui doit l'atteindre. Limites facultatives : pire baisse, volatilité et pire année civile. Vous choisissez aussi où chercher : 60 modèles célèbres, mélanges de deux ou trois modèles, ou mélanges libres de classes d'actifs.
Comment lire la réponse
« Objectif atteint dans 80 % des périodes » signifie : parmi tous les mois où l'on aurait pu commencer, 80 % ont donné au moins le rendement choisi sur la durée choisie. Les mélanges libres de classes d'actifs sont présentés à part, car une telle recherche peut s'ajuster à l'historique.
En euros
Passez la devise en euros pour voir les mêmes portefeuilles avec les yeux d'un investisseur de la zone euro : chaque mois, les rendements en dollars sont convertis au cours de fin de mois, sans couverture de change, et l'inflation est celle de la zone euro. Avant 1999, le mark allemand tient lieu d'euro, l'historique en euros commence donc en 1953. Source des cours et des prix : la Banque des règlements internationaux.
D'où viennent les données
L'historique est mensuel et commence en 1926. Les classes qui n'existaient pas encore sont remplacées par des substituts. Voir d'où viennent les données et les époques. C'est un constat sur le passé, pas une promesse pour l'avenir.