60 portefeuilles pour un investisseur en euros
Les 60 portefeuilles de nos calculateurs, achetés en euros sans couverture de change (mark allemand avant 1999), avec l'inflation de la zone euro. Classés par retrait sûr sur 30 ans en euros.
En euros, le retrait sûr médian est de 2,80 % contre 3,78 % en dollars ; 46 portefeuilles sur 47 permettent de retirer moins en euros. Le meilleur en euros : Four Corners (3,35 %).
| Portefeuille | Depuis | Par an, € | Après inflation, € | Pire baisse, € | Retrait sûr, € | Retrait sûr, $ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Four Corners | 1953 | 12,3 % | 9,3 % | −62,1 % | 3,35 % | 3,64 % |
| Coward's Portfolio | 1953 | 8,6 % | 5,7 % | −42,9 % | 3,32 % | 4,52 % |
| Merriman : deux fonds | 1953 | 12,3 % | 9,4 % | −62,0 % | 3,31 % | 3,68 % |
| Coffeehouse | 1953 | 9,0 % | 6,1 % | −46,0 % | 3,23 % | 4,39 % |
| Armstrong Ideal Index | 1953 | 8,7 % | 5,8 % | −47,4 % | 3,21 % | 4,26 % |
| DFA 60/40 biais valeur | 1953 | 8,4 % | 5,6 % | −44,1 % | 3,15 % | 4,29 % |
| Swedroe : portefeuille Larry | 1953 | 6,8 % | 4,0 % | −36,3 % | 3,10 % | 4,20 % |
| Merriman Ultimate 60/40 | 1953 | 8,2 % | 5,4 % | −44,8 % | 3,09 % | 4,20 % |
| Talmud : tiers | 1953 | 8,4 % | 5,6 % | −44,6 % | 3,07 % | 3,99 % |
| Vanguard Wellesley | 1953 | 7,3 % | 4,5 % | −33,2 % | 3,06 % | 4,10 % |
| Fonds d'Alaska | 1953 | 8,8 % | 6,0 % | −50,8 % | 2,99 % | 4,07 % |
| CalPERS | 1953 | 8,7 % | 5,8 % | −49,3 % | 2,95 % | 4,02 % |
| Bengen pour retraités | 1953 | 8,0 % | 5,2 % | −47,3 % | 2,93 % | 4,00 % |
| Bernstein No-Brainer | 1953 | 8,8 % | 5,9 % | −54,1 % | 2,92 % | 3,99 % |
| Swensen (modèle Yale) | 1953 | 8,6 % | 5,8 % | −47,6 % | 2,91 % | 3,97 % |
| Portefeuille de marché mondial | 1953 | 7,9 % | 5,0 % | −44,2 % | 2,88 % | 3,92 % |
| Malkiel : cycle de vie (50 ans et +) | 1953 | 8,2 % | 5,4 % | −46,7 % | 2,86 % | 3,90 % |
| LifeStrategy 40/60 | 1953 | 6,7 % | 3,9 % | −37,6 % | 2,83 % | 3,85 % |
| Couch Potato 50/50 | 1953 | 7,5 % | 4,7 % | −40,6 % | 2,82 % | 3,83 % |
| Graham 50/50 | 1953 | 7,6 % | 4,7 % | −40,6 % | 2,82 % | 3,83 % |
| Target Retirement Income | 1953 | 6,0 % | 3,3 % | −35,0 % | 2,80 % | 3,66 % |
| LifeStrategy 60/40 | 1953 | 7,8 % | 4,9 % | −45,2 % | 2,80 % | 3,82 % |
| Graham 25/75 | 1953 | 5,9 % | 3,1 % | −34,9 % | 2,80 % | 3,60 % |
| Barbell de Taleb 90/10 | 1953 | 4,0 % | 1,2 % | −43,5 % | 2,80 % | 2,75 % |
| Vanguard Wellington | 1953 | 8,5 % | 5,7 % | −46,4 % | 2,79 % | 3,80 % |
| iShares AOR 60/40 | 1953 | 7,9 % | 5,0 % | −45,5 % | 2,79 % | 3,80 % |
| Target Retirement 2030 | 1953 | 7,7 % | 4,9 % | −44,5 % | 2,78 % | 3,79 % |
| LifeStrategy 20/80 | 1953 | 5,4 % | 2,6 % | −34,7 % | 2,78 % | 3,44 % |
| Trois fonds (Bogleheads) | 1953 | 7,7 % | 4,9 % | −44,5 % | 2,78 % | 3,78 % |
| GIC Singapour 65/35 | 1953 | 8,0 % | 5,2 % | −46,4 % | 2,78 % | 3,78 % |
| GPIF Japon 25/25/25/25 | 1953 | 6,8 % | 4,0 % | −40,6 % | 2,77 % | 3,78 % |
| Fonds norvégien 70/30 | 1953 | 8,3 % | 5,4 % | −49,1 % | 2,77 % | 3,78 % |
| Ferri Core Four | 1953 | 8,8 % | 5,9 % | −51,7 % | 2,77 % | 3,66 % |
| Collins 75/25 | 1953 | 8,9 % | 6,1 % | −50,1 % | 2,75 % | 3,75 % |
| Graham 75/25 | 1953 | 9,0 % | 6,1 % | −50,1 % | 2,75 % | 3,75 % |
| LifeStrategy 80/20 | 1953 | 8,8 % | 5,9 % | −52,9 % | 2,74 % | 3,71 % |
| Burns Margarita | 1953 | 7,8 % | 5,0 % | −47,0 % | 2,74 % | 3,73 % |
| Target Retirement 2040 | 1953 | 8,5 % | 5,6 % | −50,1 % | 2,74 % | 3,73 % |
| Fidelity Four-in-One | 1953 | 9,2 % | 6,3 % | −56,0 % | 2,73 % | 3,69 % |
| Fonds néo-zélandais 80/20 | 1953 | 8,7 % | 5,8 % | −51,9 % | 2,72 % | 3,59 % |
| Buffett 90/10 | 1953 | 9,6 % | 6,8 % | −55,0 % | 2,71 % | 3,16 % |
| Ramsey : quatre fonds | 1953 | 10,3 % | 7,4 % | −65,2 % | 2,70 % | 3,46 % |
| CPP Canada 85/15 | 1953 | 8,7 % | 5,9 % | −53,7 % | 2,68 % | 3,42 % |
| Target Retirement 2050 | 1953 | 9,1 % | 6,2 % | −55,5 % | 2,66 % | 3,24 % |
| Second-Grader's | 1953 | 9,0 % | 6,2 % | −55,5 % | 2,65 % | 3,24 % |
| Siegel : toutes les actions américaines | 1953 | 10,2 % | 7,3 % | −58,8 % | 2,62 % | 2,89 % |
| S&P 500 : acheter et conserver | 1953 | 10,2 % | 7,3 % | −58,8 % | 2,62 % | 2,89 % |
| Dalio All Seasons | 1984 | 7,7 % | 5,4 % | −28,7 % | 5,42 % | 6,81 % |
| ABP (Pays-Bas) | 1984 | 8,1 % | 5,8 % | −33,3 % | 5,34 % | 6,88 % |
| CalSTRS | 1984 | 8,4 % | 6,1 % | −36,6 % | 5,15 % | 6,76 % |
| Faber GAA | 1984 | 7,4 % | 5,2 % | −30,4 % | 5,13 % | 6,46 % |
| Dotation de Stanford | 1984 | 8,6 % | 6,3 % | −39,5 % | 5,10 % | 6,76 % |
| Fonds de dotation de Harvard | 1984 | 8,3 % | 6,0 % | −37,8 % | 5,08 % | 6,91 % |
| 7Twelve (Israelsen) | 1984 | 7,7 % | 5,4 % | −36,8 % | 4,90 % | 6,78 % |
| Faber Ivy (statique) | 1984 | 8,0 % | 5,7 % | −36,5 % | 4,86 % | 6,65 % |
| RPAR parité des risques | 1984 | 6,9 % | 4,6 % | −31,9 % | 4,72 % | 6,16 % |
| Pondération égale 1/N | 1984 | 7,5 % | 5,2 % | −35,0 % | 4,60 % | 6,19 % |
| Golden Butterfly | 1968 | 8,5 % | 5,6 % | −30,5 % | 4,17 % | 5,61 % |
| Permanent Portfolio | 1968 | 6,9 % | 4,0 % | −29,4 % | 3,82 % | 5,09 % |
| Gone Fishin' | 1968 | 8,0 % | 5,0 % | −44,2 % | 3,16 % | 4,30 % |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce n'est pas un conseil en investissement.