Der Golden Butterfly: fünf gleiche Teile mit Gold und kleinen Unternehmen
Je 20 % in US-Aktien, kleinen US-Firmen, langen Anleihen, kurzen Anleihen und Gold. Ein ruhigerer Verwandter von Harry Brownes Permanent Portfolio.
Die Regel
20 % des Kontos in jeden von fünf Bausteinen: große US-Aktien, kleine US-Unternehmen, langlaufende Staatsanleihen, kurzlaufende Staatsanleihen und Gold. Einmal im Jahr wird jeder Teil auf 20 % zurückgesetzt.
Warum sie genutzt wird
Ausgedacht hat es sich Tyler, der Autor der Website Portfolio Charts, als Abwandlung von Harry Brownes Permanent Portfolio. Brownes Bausteine bleiben (Aktien, lange Anleihen, Gold und ein sicherer kurzer Teil), dazu kommt ein Anteil kleiner Unternehmen. Die Überlegung: Irgendetwas läuft immer. Aktien und Nebenwerte im Aufschwung, lange Anleihen in der Rezession, Gold bei Inflation, kurze Anleihen in der Klemme. Mit zwei Aktienteilen von fünf hat es mehr Wachstum als das Original.
Wo sie wehtut
Nur zwei Fünftel des Geldes stecken in Aktien, in starken Aktienjahren hinkt das Portfolio also einem normalen Aktienfonds hinterher. Gold wirft keine Erträge ab und kann jahrelang seitwärts laufen. Lange Anleihen sind bei steigenden Zinsen kräftig gefallen, und das Portfolio hat es gespürt.
So setzt unser Bot sie um
Je 20 % in SPY (S&P 500), IWM (kleine US-Firmen, als Ersatz für die kleinen Substanzwerte des Originals), TLT (US-Staatsanleihen über 20 Jahre), SHY (US-Staatsanleihen mit 1 bis 3 Jahren) und GLD (Gold). Am ersten Handelstag im Januar werden die Anteile wiederhergestellt.
Live-Konto
Ein virtuelles Konto über 100.000 $, das dieser Regel folgt. Jeder Trade steht auf der Seite des Bots.
| Bot | Konto | Ergebnis |
|---|---|---|
| Der Golden Butterfly (Portfolio Charts) | 99.285 $ | −0,72 % |
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Portfolios
Golden Butterfly
Herkunft und Geschichte seit 1926
Portfolio-Baukasten
Legen Sie die Anteile von Aktien, Anleihen und Gold fest oder nehmen Sie bekannte Modelle, mischen Sie sie und sehen Sie, wie ein solches Portfolio jede Epoche der Geschichte überstanden hat.
Zielfinder
Sagen Sie, was Sie brauchen – zum Beispiel 6 % pro Jahr über 10 Jahre bei einem Verlust vom Höchststand von höchstens −25 % – und sehen Sie, welche Modelle und Mischungen das geschafft haben und in welchem Anteil der historischen Zeiträume.
Ruhestand: wie viel entnehmen
Die 4-%-Regel an 60 Portfolios: welchen Anteil man jedes Jahr entnehmen konnte und wann es nicht reichte.