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Le portefeuille 60/40 : actions et obligations

Actions et ETF

Soixante pour cent d'actions, quarante d'obligations d'État, ramenés à cette répartition quelques fois par an. Le portefeuille calme classique.

La règle

Garder 60 % du compte en actions et 40 % en obligations. Quand les cours éloignent les parts du 60/40, vendre un peu de ce qui a monté et racheter ce qui a pris du retard.

Pourquoi on l'utilise

Les obligations fluctuent en général moins que les actions et montent souvent quand les actions baissent : le compte chute donc moins en crise. Le rééquilibrage oblige à vendre cher et à acheter bon marché, sans aucune prévision.

Là où ça fait mal

Quand l'inflation et les taux montent, actions et obligations peuvent baisser ensemble, comme en 2022. Dans une longue hausse des actions, la part d'obligations freine le résultat.

Comment notre robot l'applique

60 % en SPY (S&P 500) et 40 % en IEF (bons du Trésor américain de 7 à 10 ans). La répartition est rétablie le premier jour de bourse de chaque trimestre.

Compte en direct

Un compte virtuel de 100 000 $ qui suit cette règle. Chaque transaction figure sur la page du robot.

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