← Все разборы

Портфель 60/40: акции и облигации

Акции и фонды

Шестьдесят процентов в акциях, сорок в государственных облигациях, несколько раз в год доли возвращают к исходным. Классический спокойный портфель.

Правило

Держать 60 % счёта в акциях и 40 % в облигациях. Когда цены уводят доли от 60/40, продать часть выросшего и докупить отставшее.

Зачем её используют

Облигации обычно колеблются слабее акций и часто растут, когда акции падают, поэтому в кризис счёт проседает меньше. Выравнивание долей заставляет продавать дорогое и покупать дешёвое без всяких прогнозов.

Где она подводит

Когда растут инфляция и ставки, акции и облигации могут падать вместе, как в 2022 году. В долгом росте акций облигации тянут результат вниз.

Как это делает наш бот

60 % в SPY (S&P 500) и 40 % в IEF (казначейские облигации США на 7–10 лет). Доли восстанавливаются в первый торговый день каждого квартала.

Живой счёт

Виртуальный счёт на 100 000 $, который ведётся по этому правилу. Все сделки — на странице бота.

Другие разборы